생성형 AI(Claude)를 활용한
세무사무원 실무 및
업무자동화

간이과세자도 10월에 부가세 신고해야 해?

우리 사무소 안내자료 기준으로 다시 알려 줘. 근거가 된 문장도 같이.

거래처에게 보낼 카카오톡 답장으로 3문장 이내, 존댓말로 써 줘.

[부] 너는 세무사무소에서 거래처 문의에 답하는 실무 보조야.
[가] 거래처는 개인 간이과세자 음식점이고, "10월에 부가세 신고해야 하나요?"라고 물었어. 첨부한 안내자료 내용만 근거로 하고, 자료에 없는 내용은 지어내지 말고 "확인 필요"라고 해.
[세] 거래처에게 보낼 카카오톡 답장으로 3문장 이내, 존댓말로. 근거가 된 안내자료 문장은 답장 아래에 따로 적어 줘.

나는 세무사무소 사무원이야. 아래는 거래처 소담한식당 대표님과 통화한 내용을 클로바노트가 텍스트로 정리한 거야. (참석자 1이 나, 참석자 2가 대표님)
상담일지로 정리해 줘: 일시·거래처·상담자·요약 3줄 / 대표님이 요청한 것 / 내가 할 일(마감일 포함) / 다음 일정.
     주민번호 같은 개인정보는 결과에 쓰지 말고 "(개인정보 — 별도 보관)"으로 바꿔.
     통화에서 확정되지 않은 것(금액 등)은 지어내지 말고 "확인 필요".
상담일지는 Word 파일 1쪽, 화면에는 할 일 표(할 일 | 마감 | 필요한 자료)와 대표님께 보낼 카톡 회신(3줄 이내).

(여기에 클로바노트 텍스트 붙여넣기)

첨부 파일이 2개인지 먼저 확인해 줘: ① 예정고지(부과) 대상자 목록(엑셀) ② 예정고지 안내자료(T2).
하나라도 없으면 진행하지 말고 무엇이 빠졌는지만 알려 줘.

나는 세무사무소 실무자야. 목록의 거래처마다 안내 유형을 안내자료 5항 기준으로 정해 줘.
- A 대상여부 "여" / B 제외사유 "직전기 기준금액 이상" + 신고의무 "여" / C "예정고지 기준금액 미만"
- D 폐업·휴업·유형전환이 들어간 경우는 모두 D ("예정고지 기준금액 미만 및 폐업"도 D). D는 문구를 만들지 마.
- 같은 사업자번호가 여러 줄이면 한 납세자로 합치고 비고에 "중복 n줄"이라고 적어.
- 상호가 비어 있으면 "고객님" 같은 말로 채우지 말고, 문구·PDF 없이 "확인 필요" 목록에 넣어.
- 세액은 목록 값 그대로. 납부 방법·가산세 등은 안내자료 6항에 있는 문장만 쓰고 수치를 지어내지 마.

결과:
1) 납세자별 표(상호 | 사업자번호 | 유형 | 카톡 문구 90자 이내 | 비고)를 엑셀로
2) A·B·C 납세자별 안내문 PDF — 한 곳당 1쪽, 파일 이름 "사업자번호_상호_예정고지안내.pdf", 전부 zip으로
3) 화면에 검산: 목록 줄 수 / 납세자 수 / 유형별 곳 수 / PDF 개수, 그리고 D·확인 필요 목록

나는 세무사무소 사무원이야. 기장 거래처에 9월분 자료를 요청해야 해.
필요한 자료: 매출·매입 세금계산서 외 증빙, 카드 사용내역, 통장 거래내역, 인건비 변동 내역. 마감은 10월 20일.
     두 가지 버전으로 써 줘. ① 처음 요청하는 정중한 메일 ② 아직 안 보낸 거래처에 보내는 두 번째 요청
각각 이메일(5문장 이내)과 문자(90자 이내) 버전으로. 필요한 자료는 번호 목록으로.

첨부는 이번 부가세 예정신고 안내자료야. 나는 세무사무소 사무원이고 거래처 문의에 답해야 해.
이 자료만 근거로 아래 세 가지를 만들어 줘.
     ① 사무소 내부 공유용 5줄 요약
     ② 거래처가 자주 물을 질문 5개와 답 (FAQ)
     ③ 사업자유형별(법인/개인 일반/간이) 할 일과 기한 표
①은 화면에, ②와 ③은 거래처 배포용 1쪽 안내문(PDF)으로 만들어 줘. 맨 위에 "[바른세무회계] 부가가치세 예정신고 안내".
     날짜·금액은 원문 그대로 쓰고, 원문에 없는 내용은 쓰지 마. 마지막에 원문에서 가져온 날짜·금액 목록을 따로 적어 줘.

위의 안내 내용을 거래처에 보낼 ① 카카오톡 문자(3문장 이내) ② 이메일(제목 포함) ③ 1쪽 안내문(Word) 세 가지로 만들어 줘.
금액·기한은 바꾸지 말고, 내용에 없는 것은 지어내지 마.

나는 세무사무소 사무원이야. 첨부1은 바른수학학원 원장님이 보낸 9월 강사료 엑셀, 첨부2는 위하고 사업소득자료입력 양식이야.
강사별로 금액이 세전(지급총액)인지 세후(실수령액)인지 먼저 판단해서 표로 보여 줘.
     - "세전", "3.3% 떼기 전" → 세전 / "실수령", "통장에 들어간 돈" → 세후 / 표시가 없으면 "확인 필요"(지어내지 마).
     - 세후는 3.3%(소득세 3%, 지방소득세는 소득세의 10%, 각각 10원 미만 절사)로 지급총액을 역산해.
       같은 실수령액이 나오는 금액이 여러 개면 반올림해 딱 떨어지는 금액(예: 1,999,980 → 2,000,000)을 쓰고 표시해.
     - 빈 행·합계 행은 빼고, 주민번호가 없는 사람과 "확인 필요"인 사람은
       양식에 넣지 말고 확인 필요 표로.
양식 채우기 규칙(위하고 업로드 오류 방지):
     - 첨부한 양식 파일을 그대로 복사해서 4행부터 1명씩 채워.
       열·행·시트를 더하거나 빼지 말고, A열 번호·IV열 목록·서식은 건드리지 마.
     - 귀속년월(B) 202609, 지급년월일(C)·영수일자(I) 20261010,
       주민등록번호(E) 하이픈 없이 13자리 — 모두 숫자가 아닌 텍스트로 입력해.
     - 소득구분(H)은 숫자 코드가 아니라, 양식 H열 드롭다운(IV4:IV43 목록)에 있는 한글 이름 중
       하는 일에 가장 맞는 것을 글자 그대로 골라 넣어.
       사람별로 고른 값과 이유를 표에 보여 주고, 목록에서 고르기 애매하면 "확인 필요".
     - 세율(K)은 0.03으로 넣어(화면에 3%로 보임). 3을 넣으면 300%가 돼.
     - 소득세(L)·지방소득세(M)는 수식 대신 10원 미만 절사한 금액을 숫자로 넣어.
     - 저장하기 전에 4행부터 채운 칸이 위 규칙대로 들어갔는지 셀별로 점검해서 보여 줘.
업로드용 엑셀 파일, 확인 필요 표(이름 | 이유), 인원·지급총액 합계·실수령 합계 검산.

나는 세무사무소 사무원이야. 아래는 다온인테리어 대표님이 카톡으로 보낸 9월 현장 기사님 인건비야.
     첨부는 위하고 사업소득자료입력 양식이야.
사람별로 세전·세후를 판단하고("실수령", "떼고 ~ 보냈어요" = 세후 / "세전" = 세전 / 애매하면 확인 필요),
     "150"은 1,500,000원처럼 만 원 단위로 읽어. 세후는 3.3%로 지급총액을 역산해.
     일당으로 받는 일용직은 사업소득이 아니니 양식에서 빼고 따로 적어.
     주민번호는 카톡에 있는 대로(없으면 양식에 넣지 말고 확인 필요).
양식 채우기 규칙(위하고 업로드 오류 방지):
     - 첨부한 양식 파일을 그대로 복사해서 4행부터 1명씩 채워.
       열·행·시트를 더하거나 빼지 말고, A열 번호·IV열 목록·서식은 건드리지 마.
     - 귀속년월(B) 202609, 지급년월일(C)·영수일자(I)는 카톡 지급일을 20260930처럼 8자리로,
       주민등록번호(E) 하이픈 없이 13자리 — 모두 숫자가 아닌 텍스트로 입력해.
     - 소득구분(H)은 숫자 코드가 아니라, 양식 H열 드롭다운(IV4:IV43 목록)에 있는 한글 이름 중
       하는 일에 가장 맞는 것을 글자 그대로 골라 넣어.
       사람별로 고른 값과 이유를 표에 보여 주고, 목록에서 고르기 애매하면 "확인 필요".
     - 세율(K)은 0.03으로 넣어(화면에 3%로 보임). 3을 넣으면 300%가 돼.
     - 소득세(L)·지방소득세(M)는 수식 대신 10원 미만 절사한 금액을 숫자로 넣어.
     - 저장하기 전에 4행부터 채운 칸이 위 규칙대로 들어갔는지 셀별로 점검해서 보여 줘.
업로드용 엑셀, 확인 필요 표, 대표님께 보낼 확인 질문 카톡(3줄 이내).

(여기에 카톡 내용 붙여넣기)

나는 세무사무소 사무원이야. 첨부는 위하고에서 내려받은 ㈜한빛푸드 9월 사업용카드(신용카드 매입) 자료와 위하고_계정코드표.json이야.
차변계정이 "미추천"인 행만 아래 규칙표로 정해 줘. 나머지 행과 열은 그대로 둬.
     (교재의 규칙표를 여기에 붙여넣기)
     업무용인지 알 수 없는 곳은 "판단 보류"와 이유. 대변은 미지급금 그대로, 공급가액·세액·국세청 공제 여부는 바꾸지 마.
     계정 이름은 위하고_계정코드표.json에 있는 이름 그대로 쓰고, 기존 행처럼 (판)을 붙여. (판)은 800번대 코드야.
같은 19열 형식의 엑셀 파일로 돌려주고, 화면에는 미추천 → 정한 계정 요약표(거래처 | 건수 | 계정 | 코드 | 이유)와 전체 행 수 검산.

나는 세무사무소 사무원이야. 첨부는 ㈜한빛푸드의 9월 삼성·신한·국민카드 이용내역, 3-1에서 만든 19열 형식 파일, 위하고_계정코드표.json이야.
세 카드사 내역을 그 19열 형식으로 합쳐 줘.
     - 제목 줄·합계 행은 빼. 할부는 사용일에 전액.
     - 승인 후 취소된 거래는 승인·취소 두 줄 다 빼고, 원거래가 없는 취소는 "확인 필요".
     - 공급가액·세액이 없으면 세액 = 합계 ÷ 11(원 미만 절사), 공급가액 = 합계 − 세액. 해외 결제는 세액 0.
     - 승인·취소 짝은 날짜·가맹점·사업자번호·금액으로 맞춰 봐.
     - 약국(면세)은 비과세 칸에 전액, 공급가액·세액 0.
     - 가맹점사업자번호는 사업자등록번호 칸에 000-00-00000 형식으로. 해외 가맹점은 빈칸.
     - 차변계정은 3-1 규칙표로, 대변은 미지급금. 계정 이름은 위하고_계정코드표.json에 있는 이름 그대로.
       규칙표에 없는 가맹점은 3-1 파일에서 같은 사업자번호의 계정·구분·국세청·업태·종목을 가져와.
       해외 클라우드 서버 이용료는 (판)지급수수료. 그래도 정할 수 없으면 "확인 필요".
19열 엑셀 파일과, 카드사별 원래 건수 → 반영 건수 → 제외 건수(이유) 표, 반영 합계 검산.

나는 세무사무소 사무원이야. 첨부는 ㈜한빛푸드의 9월 국민은행·신한은행 거래내역, 위하고 통장 엑셀업로드 양식, 위하고_계정코드표.json이야.
첨부 중 하나라도 없으면 작업하지 말고 무엇이 없는지 먼저 알려 줘.

계좌별로 업로드 파일을 1개씩 만들어 줘. 새 파일을 만들지 말고, 첨부한 양식 파일을 복사해서 값만 채워.
     - 1행 제목(A1:G1 병합 "통장 엑셀업로드")과 2행 헤더(거래일자·적요·내용·입금액·출금액·잔액·취급점)는
       글자·병합·서식·열 너비를 하나도 바꾸지 마. 거래는 3행부터 넣고, 그 위에 줄을 끼우지 마.
     - 파일 형식(.xls)과 시트 이름(Sheet1)도 그대로. 열을 더하거나 빼지 말고, 색칠·메모도 넣지 마.
     - 양식 그대로 저장할 수 없으면 새로 만들지 말고 먼저 알려 줘.
     - 국민: 적요=적요, 내용=기재내용, 찾으신금액=출금액, 맡기신금액=입금액, 거래후잔액=잔액, 취급점=취급점.
     - 신한: 적요=거래구분(입금/출금), 내용=내용, 잔액=잔액. 거래금액은 거래구분에 따라 입금액이나 출금액에 넣어. 취급점은 빈칸.
     - 잔액 칸은 모든 행에 원본 잔액을 그대로 넣어. 비워 두거나 새로 계산한 값으로 바꾸지 마.
     - 날짜는 2026-09-02 형식 글자, 금액·잔액은 숫자로. 행 순서는 원본 그대로 둬.
     - 거래마다 "앞 잔액 + 입금 − 출금 = 잔액"이 맞는지 확인해.
화면에는 계좌별 건수·입금 합계·출금 합계·마지막 잔액 검산 표만 짧게 (기초잔액은 첫 거래에서 거꾸로 계산했다고 표시).

이어서 업로드 파일과 별도로 계정 제안 표를 엑셀 1개(두 계좌 함께)로 만들어 줘.
     열: 계좌 · 일자 · 내용 · 은행 메모 · 입금 · 출금 · 잔액 · 차변 · 대변 · 구분 · 메모 · 차변계정명 · 대변계정명
     - 잔액은 원본 잔액을 그대로 넣어.
     - 차변·대변 열에는 계정코드 숫자만 넣어(예: 251). 한글·공백·괄호 없이, 텍스트가 아닌 숫자 형식으로. 빈칸도 안 돼.
       계정 이름은 맨 오른쪽 차변계정명·대변계정명 열에만 써.
     - 계정은 위하고_계정코드표.json에 있는 것만 써. 한 칸에 계정 하나만 넣어.
     - 매입·매출은 세금계산서로 이미 장부에 올라가 있어.
         · 거래처로 나간 돈 = 251 외상매입금 / 103 보통예금
         · 거래처에서 들어온 돈 = 103 보통예금 / 108 외상매출금
     - 정해진 처리:
         · 건강보험·국민연금·고용산재보험·원천세 → 254 예수금 (메모: 회사 부담분은 급여대장 보고 나눔. 행을 나누지는 마)
         · 급여 → 802 직원급여 / 퇴직연금 → 806 퇴직급여 (메모: DB/DC 확인)
         · 카드대금·신한카드 결제 → 253 미지급금 (계좌가 다르면 같은 금액이어도 따로 처리)
         · 이체수수료 → 831 지급수수료 / 예금이자·결산이자 → 901 이자수익 / 대출이자 → 931 이자비용
         · 리스료 → 819 지급임차료 / 1년치 보험료 → 821 보험료 (메모: 선급비용 안분 확인)
         · 대표이사 개인 돈이 회사로 들어온 것 → 257 가수금
     - 아래 4가지는 "확인 필요" 거래야. 비워 두지 말고 정해진 계정으로 넣어.
         ① 대표이사 개인에게 나간 돈 → 257 가수금(앞서 들어온 가수금 반환). 가수금 잔액이 없으면 134 가지급금
         ② 메모로 무슨 세금인지 확정할 수 없는 부가세 납부 → 255 부가세예수금(예정고지 납부, 확정신고 때 차감)
         ③ 개인 이름이거나, 이름만으로 무슨 거래인지 알 수 없는 상대방에게 나간 돈 → 134 가지급금
         ④ 같은 상대방에게 같은 금액이 연달아 나간 경우의 두 번째 건 → 131 선급금(다음 대금과 상계)
     - 확인 필요 거래는 구분 열에 "확인 필요", 그 행 전체를 노란색으로 칠하고, 메모 열에 한 칸으로 이어서 써.
           "[보류 이유] 원본에서 보이는 사실 / [이 계정으로 한 이유] / [확인할 것] 누구에게 무엇을 물어볼지 / [아니면] 바꿀 계정과 코드"
       [아니면]: ① 134 가지급금(반환이 아니면) ② 817 세금과공과금(가산세 등이면) ③ 지급 내용에 맞는 계정(매입 증빙이 있으면 251 외상매입금) ④ 120 미수금(돌려받으면), 251 외상매입금(별건 매입이면)
       메모에는 원본에 없는 추측(납부기한 계산, 관계사 추정 등)을 쓰지 마.
     - 나머지 거래는 구분 열에 "제안"이라고 쓰고 칠하지 마.
마지막에 차변·대변 열이 모두 숫자인지, 그 숫자가 모두 계정코드표에 있는지 확인해.
화면에는 확인 필요 목록만 짧게: 계좌 · 일자 · 내용 · 금액 · 넣은 계정 · 확인할 것 (한 줄씩).

너는 바른세무회계 사무원의 업무를 돕는다.
- 위하고 업로드 파일은 첨부한 위하고 양식의 열 순서·형식을 바꾸지 않고 만든다.
- 인건비는 먼저 세전/세후를 판단한다. 표시가 없으면 "확인 필요". 세후는 3.3%로 역산하고 후보가 여러 개면 반올림해 딱 떨어지는 금액을 고른다.
  일용직·급여는 사업소득 양식에 넣지 않는다.
- 계정은 [위하고_계정코드표.json]에 있는 이름만 쓴다. (판)은 800번대 코드.
- 카드 "미추천"은 [카드 계정 규칙표]로, 업무용인지 알 수 없으면 "판단 보류".
- 통장은 계좌별 업로드 파일(잔액 포함, 양식 그대로) + 계정 제안 표를 따로 만든다.
  애매한 거래도 계정을 정해 넣고, 노란색 "확인 필요" + 메모(보류 이유·이 계정으로 한 이유·확인할 것·아니면 바꿀 계정)로 표시한다.
- 계정 칸(차변·대변)에는 계정코드 숫자만 넣는다. 계정 이름은 별도 열에 쓴다.
- 상담 기록·안내문은 Word·PDF로, 개인정보는 "(개인정보 — 별도 보관)"으로 바꾼다.
- 모든 결과 끝에 건수·합계 검산을 적는다.

나는 세무사무소 사무원이야. 매 분기 거래처에 부가세 안내 문자를 보내.
거래처명, 사업자유형(법인/개인 일반/간이), 신고기한, 직전기 납부세액, 담당자 이름을 입력하면
     유형에 맞는 안내 문자와 이메일 본문을 만들어 주는 화면을 만들어 줘.
     개인 일반은 직전기 납부세액의 50%를 예정고지 예상액으로 보여 주고, 50만 원 미만이면 "고지 없음"으로 안내해 줘.
결과 문자 옆에 복사 버튼을 넣어 줘. 화면은 한글로, 글씨는 크게.

간이과세자를 고르면 "이번 10월에는 신고 대상이 아닙니다" 문구로 바꿔 줘.
사무소 이름 "바른세무회계"를 문자 첫 줄에 넣어 줘.
버튼 색을 남색으로 바꾸고, 입력칸을 한 화면에 다 보이게 정리해 줘.

나는 세무사무소 사무원이야. 이 폴더는 거래처들이 카톡·메일로 보낸 9월 자료를 받은 그대로 모아 둔 거야.
파일 이름만 보지 말고 내용을 열어 보고 거래처·자료 월·자료종류(급여·통장·카드·매출·증빙·기본서류·기타)를 판단해 줘.
     폴더는 거래처명/연-월/자료종류, 파일 이름은 "202609_거래처_자료종류" 규칙으로.
     같은 내용 사본은 _중복확인, 누구 것인지 모르면 _분류보류.
아직 옮기지 말고 원래 이름 | 판단한 거래처(근거) | 새 위치·이름 표만 먼저 보여 줘. 내가 확인하면 그때 실행해.